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投資信託の選び方

投資信託はどうやって選ぶと良いのでしょう?

Point 1投資目的

投資をおこなう目的を明確にすることが重要です。ライフプランや投資目的を明確にすることで、投資する額、期間、期待収益、リスク許容度がはっきりとしてきます。

Point 2投資期間

お金が必要になる時期などを想定し、あらかじめ運用期間の目安を決めておきましょう。
一般的には長期に保有すると運用のリスク(値動きの幅)が縮まってくることが知られているため、なるべく長期の運用が望ましいと考えられます。

Point 3投資額

ご自身のお金を使う時期と使う目的に応じて、区分けしてみましょう。
投資信託は、当面お使いみちのないお金「余裕資金」でのご購入をおすすめいたします。

まだ投資信託の口座をお持ちでない方
お取引開始までの流れ
「すでに」投資信託の口座をお持ちの方
インターネットバンキングのお申し込み
投資信託取扱商品に関してあらかじめご確認いただきたい重要な事項
  • 投資信託をご購入の際には、最新の投資信託説明書(交付目論見書)をよくお読みいただき、商品内容などを十分にご理解ください。
  • 投資信託は、主に国内外の有価証券などで運用されるため、信託財産に組み入れられた株式・債券・不動産投資信託証券などの値動き、為替相場の変動などの影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込む恐れがあります。
  • 投資信託のお取引にあたっては、申込手数料(上限:基準価額の3.24%)、信託報酬(上限:純資産総額に対し年率2.16%)、解約手数料・信託財産留保額(上限:基準価額の0.5%)が必要です。その他、監査報酬、売買委託手数料などを信託財産から間接的にご負担(上限額は、保有期間などに応じて異なりますので表示できません)いただきます。上記手数料の合計額は、保有期間などに応じて異なりますので表示できません。
  • 投資信託は預金ではなく元本および利回りの保証はありません。また、預金保険制度の対象ではありません。
  • 当行でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 運用による損益は、投資信託をご購入のお客さまに帰属します。
  • 投資信託は委託・運用会社が設定、運用を行っているもので、当行ではお申し込みの取り扱いをしております。
  • 当行の金融勧誘方針はこちらをご覧ください。
販売会社の概要
商号/株式会社筑波銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第44号
加入協会/日本証券業協会 

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