THEO+ 筑波銀行

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「THEO+ 筑波銀行」は、スマホで完結できる、ロボアドバイザーによるおまかせ資産運用サービスです。

運用はすべてお任せください

ロボアドバイザーが、世界のETF（上場投資信託）の中から、最適な組み合わせを提案し、運用します。運用開始後は、定期的にリバランスを行い、最適なポートフォリオを維持するようにメンテナンスを行います。また、入出金はWeb上でいつでも申込可能です。

AIアシストとは？

AI（機械学習アルゴリズム）が、世界中のニュース／ブログ／SNSといった膨大な自然言語情報と市場データをもとに、投資対象銘柄や関連する指数が大幅に下落するかどうかを判断します。
そして、大幅に下落するとAIが判断した場合は、該当する銘柄の組入比率を引き下げ、下落幅の抑制に努めます。※1

※1 THEO AIアシストによる組入銘柄の調整タイミングは毎月のリバランス時となります。

AIアシストのメリットは？

メリット

AIアシストによる組入比率の調整を行った銘柄の大幅な下落による損失を軽減することが期待できます。

留意点

AIアシストによる組入比率の調整を行った銘柄が上昇した場合、上昇分の収益を得られないことがあります。

上記はAIアシストにより組入比率を調整した銘柄以外の組入銘柄は全て一定であると仮定した場合のポートフォリオのイメージ図です。

最小限のコストで気軽にスタート。

はじめるための
必要金額は1万円から
投資一任報酬は運用資産の
1.10%(税込・年率)だけ※1
売買手数料、
為替手数料は一切頂きません※2
いつでも証券口座への
入出金可能

※１　投資対象となるETFの中での運用管理費等は含まない。為替手数料やETFの売買手数料はお金のデザイン社が負担。
※２　THEOの運用でご利用になる証券口座（お金のデザインの提携金融機関が管理するお客さまご本人名義の口座）の管理手数料については、各社へお問い合わせください。

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マネーフォワードfor筑波銀行との連携で資産運用を一元管理できるので、いつでもすぐに確認できます。

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ロボアドバイザーが、世界のETF（上場投資信託）の中から、最適な組み合わせを提案し、運用します。

投資先は世界。
リスクを分散させます。

THEO[テオ]の資産運用手法は「グローバル分散投資」と呼ばれるものです。
THEOのポートフォリオは、最大30種類以上のETF（Exchange Traded Fund＝上場投資信託）から構成されています。細かく分解すると投資先資産（株式、債券、コモディティ、不動産等）は世界約70の国・地域、最終的な投資対象は20,000銘柄以上になり※、徹底的な分散投資を行うことでリスク低減を図っています。
※2022年7月現在

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THEO積立なら、毎月10,000円から1,000円単位で自動入金できます。資産形成における良きペースメーカーとなります。

未来のお金に悩むあなたに。

THEO積立は最小額10,000円から、1,000円刻みで設定することができます。
また、積立の中止・再開も、煩わしい手続きをへることなく、Webから簡単に行うことができます。すべておまかせでも投資一任報酬は運用資産の1.10%(税込・年率)だけ売買手数料、入出金手数料、為替手数料は一切いただきません

※上記はシミュレーションされた過去のTHEOのパフォーマンス^*1をベースに、未来のTHEOのパフォーマンスをシミュレーションしたものです。THEOの実際のパフォーマンスではありません。
※シミュレーションの対象のポートフォリオは、2019年5月時点で、35歳、就業中、金融資産500万円のユーザーのおまかせ運用のポートフォリオです。その資産配分はグロース59％、インカム30％、インフレヘッジ11％となっています。初回入金は100万円、毎月3万円の積立を30年間継続、リバランスは月次で実施、配当は権利落ち日に再投資、運用報酬(税込)は月次のリバランス時に控除との前提でシミュレーションされています。また、月次のリバランスにおいて目標ウエイトとの乖離がないことを前提に計算されています。なお、税金その他取引手数料等は控除されていませんのでご注意ください。
※想定される運用資産額の分布は、95.45％の確率(2標準偏差)で30年間のリターンが収まる範囲を示しています。期待リターンと共分散は2021年2月のものです。
※定期預金については、年利率0.017％を使用し、同じ利率が30年間継続したと仮定し、１か月複利、税金控除前で計算されています。なお、簡便な方法により計算しているため、結果は概算値であり、実際のお取引結果と異なる場合があります。
※これらは、将来の運用成果・市場環境を示唆・保証するものではありません。
*1 過去のパフォーマンスは、THEOの運用手法に基づき、組入れETFの過去の市場価格データ(市場価格データが入手不可の場合には、最適と考えられるインデックスデータで代替)を使用し、配当金再投資及び運用報酬(税込)控除後の条件でシミュレーションしたものです。また、月次のリバランスにおいて目標ウエイトとの乖離がないことを前提に計算されています。なお、税金その他取引手数料等は控除されていません。

筑波銀行からTHEO+ 筑波銀行への入金は、振込手数料が無料(※)になります。

※筑波銀行インターネットバンキングご利用の場合

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筑波銀行で口座を開設。つくばのガマぐち支店または当行本支店で口座開設のお申込みをお願いします。
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口座開設後THEOに遷移

口座を開設されましたらTHEOに遷移いただき、口座を既にお持ちの方の流れへお進みください。

お金のデザインのWEBサイトにて、
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投資一任契約の締結を行ってください。
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証券口座開設後※、
当行の所定の口座へご入金

※お客さまには、お金のデザインの提携金融機関にお客さま名義の証券口座を開設いただきます。
お客さまごとに最適な運用が自動で開始

日々の運用状況はWeb上で確認できます。

ご留意点

テオプラスご利用・ご登録に関するご注意事項: 「THEO+ 筑波銀行」は、株式会社お金のデザインが提供する投資一任運用サービスです。
テオプラスのお申し込みは、株式会社お金のデザインのWEBサイトで行っていただきます。証券口座は株式会社お金のデザインの提携金融機関にて開設していただきます。テオプラスのご利用にあたっては、株式会社お金のデザインの定める所定の利用規約・個人情報保護方針・投資一任契約等に同意いただく必要があり、テオプラスは当該利用規約等に基づき提供されます。当該利用規約等は、テオプラス新規利用登録時に確認できますので、内容をよくお読みください。

手数料等諸費用: ロボアドバイザーによる投資一任運用サービス「THEO+ 筑波銀行」は、投資一任契約により提供されます。投資一任契約に関する投資一任運用報酬は運用資産の円貨換算時価残高に対して最大1.10％（税込・年率）を乗じた金額となります。組入ETFの海外における売買手数料及び為替手数料ならびに取引所手数料等の諸費用につきましては株式会社お金のデザインが負担します。なお、組入ETFにおいては、運用・管理報酬等、売買手数料等の費用を直接間接に負担していますが、これらの費用の合計額は銘柄、組入高等によって異なりますので、事前に料率または上限額を表示することができません。ご契約にあたっては、契約締結前交付書面、契約約款等をよくお読みください。

株式会社お金のデザインについて: 金融商品取引業者：関東財務局長（金商）第2796号
事業内容：投資助言・代理業、投資運用業
加入協会：一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会

その他事項: 【「THEO+ 筑波銀行」について】
株式会社お金のデザインは、お客さまからお預かりした資金を主に海外の上場投資信託（ETF）へ投資を行うため、金融商品取引市場の相場の変動、為替相場の変動等により運用資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。一連のサービスに対し、株式会社お金のデザインに投資一任報酬をお支払いただきます。投資一任報酬額は運用資産の時価評価額に応じ計算されるため、事前に金額または上限を提示することができません。「THEO+ 筑波銀行」は預金ではなく投資一任契約に基づくサービスのため、預金保険制度の対象ではありません。お申し込みにあたっては株式会社お金のデザインがインターネットで提供する契約締結前交付書面等を必ずご確認いただき各商品のリスクや手数料・費用等につき十分ご理解のうえご自分の判断と責任でお申し込みください。
当資料は、情報提供を目的に筑波銀行が作成したものです。本投資一任契約では主に外国籍の上場投資信託（ETF）を組み入れますので、組入ETFの価格変動リスク、信用リスク等のほかに為替リスク、取扱金融機関に係るリスク等があります。組み入れたETFの基準価額の下落、為替変動等により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。したがって、投資元本が保証されているものではありません。
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