「つくば投信積立サービス」 愛称【つみたて名人】
『つくば投信積立サービス』とは?
「つくば投信積立サービス」は、お客さまのご希望のファンドを、毎月1千円から一定金額で自動的にご購入いただけるサービスです。(ただし、店頭でのお取扱いは、毎月の積立額が5千円以上からとなります。)
毎月のご購入金額をお客さまのご資金の状況に合わせて見直しいただけますので、将来必要な資金を貯える長期の資産形成手段としてご利用ください。
「つくば投信積立サービス」のポイント
定期的に購入して積立てることで、一度にまとめて購入する場合と比較すると平均購入コストを低く抑える効果が期待できます。また、期間が長くなればなるほど「複利効果による収益の向上」が期待できます。
基準価額に関係なく常に一定口数を定期的に購入するよりも、一定金額を定期的に購入していったほうが、基準価額が高いときには購入量(口数)が少なく、安いときには多く買い付けることができるため、全体の平均購入単価を割安にすることが期待できます。これをドルコスト平均法と呼んでいます。
※ただし、相場が一方向に動いている状況では、必ずしもその効果は認められません。
1ヶ月目 | 2ヶ月目 | 3ヶ月目 | 4ヶ月目 | 合計 | 平均購入価格 | ||
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一定金額 購入 |
購入口数 | 10,000口 | 12,500口 | 8,333口 | 10,000口 | 40,833口 | 9,796円 |
投資金額 | 10,000円 | 10,000円 | 10,000円 | 10,000円 | 40,000円 | ||
一定口数額 購入 |
購入口数 | 10,000口 | 10,000口 | 10,000口 | 10,000口 | 40,000円 | 10,000円 |
投資金額 | 10,000円 | 8,000円 | 12,000円 | 10,000円 | 40,000円 |
「つくば投信積立サービス」を一度お申し込みになれば、後は自動的に指定預金口座から引き落として投資信託を購入できます。窓口などにお越しいただく必要がないので、お時間がない方でも手軽に計画的に投資を始められます。
「つくば投信積立サービス」は、対象となっている投資信託の中から、お客さまの投資目的やニーズにあった商品をお選びいただけます。
投資信託の主な特徴
多数のお客さまから集めた資金を一つにまとめることにより、多額の資金を必要とする有価証券や金融商品に投資することができます。
複数の株式や公社債等に資金を分けて運用する分散投資をすることによって、そのうちのひとつが値下がりしても全体に及ぼす影響を小さくすることができます。
投資信託には、投資対象や売買のタイミングを見きわめる専門知識が必要とされます。専門知識に長けた運用の専門家がお客さまに代わって、組み入れる銘柄の選択や運用をおこないます。
商品概要
個人および法人のお客さま
1千円以上(1千円単位)
※ただし、店頭でのお取扱は毎月の積立額5千円以上(1千円単位)となります。
※ボーナス月などに合わせて、年2回までご購入金額を増やすこともできます。
(1)当行が指定する商品の中からお選びください。複数の商品の購入も可能です。
(2)償還乗換優遇の取り扱いはできません。
毎月16日、26日のいずれかのご指定日に、指定預金口座から口座振替によりお支払いいただきます。
※引落日が銀行休業日の場合は、翌営業日の引落となります。
※指定預金口座は本人名義のものに限ります。
購入代金引落日に、ご指定の商品を買付けいたします。
商品によっては、海外の証券取引所の休業日などで買付けできない場合は、翌営業日以降の最初に購入が可能となった日に買付けいたします。
原則として、いつでも換金のお申し込みができます。
(ただし、購入・換金に制限のあるファンドのお申し込みなどの場合を除きます。)
次回引落日の前営業日までにお申し出ください。