コアサテライト戦略

コアサテライト運用とは？

コアサテライト運用とは、運用資産をコアとサテライトの2つに分けて考える運用手法のことを言います。コア部分では、安定的な成長をはかり、一方のサテライト部分では、比較的高いリターンを目指して運用を行います。

コア商品「低リスク」「分散投資」「資産配分の見直し」「中長期的な安定した値動き」などの特徴がある商品。中長期的な安定収益を期待。サテライト部分リスクをとって大きなリターンを狙う

コア（安定運用）。国内債券や先進国債券など安定的に運用できる資産。サテライト（積極運用）。新興国債券や株式、REITなど収益性の見込める比較的リスクの高い資産。

運用イメージ

コアサテライト運用のメリット

異なった資産への分散投資

異なった資産を上手に組み合わせることにより、リスクの低減と、安定的なリターンの追及が可能。
資産配分の見直しによるリスク軽減(アロケーション)

株式・債券・REITなど、コアとサテライトに分けて投資を行うことで、市場環境に変化が生じた際に配分の見直しができ、リスクの軽減につながる可能性があります。

コアサテライト運用のポイント

コアサテライト運用では、ベースとなるコアとサテライトをどの程度の比率であわせ持つかということも重要なポイントとなってきます。相場の変動はもちろんのことですが、自身の投資経験、目標、リスク許容度など、ご自身の考え方に応じて比率を考える必要があります。

配分のイメージ。安定志向。ベース・コア運用の比率。積極志向。サテライト運用の比率

投資信託販売ランキングについて

この情報は投資判断の参考として提供するものであり、特定の投資信託の推奨および勧誘を目的としたものではありません。
投資信託販売ランキングは、筑波銀行の全店舗およびインターネット投資信託での購入取引件数（つくば投信積立サービスによる購入を除く）が多い順に掲載しています。
この情報は過去のデータをもとに作成したものであり、将来の投資結果について示唆あるいは保証するものではありません。

投資信託取扱商品に関してあらかじめご確認いただきたい重要な事項

投資信託をご購入の際には、最新の投資信託説明書（交付目論見書）をよくお読みいただき、商品内容などを十分にご理解ください。
投資信託は、主に国内外の有価証券などで運用されるため、信託財産に組み入れられた株式・債券・不動産投資信託証券などの値動き、為替相場の変動などの影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込む恐れがあります。
投資信託のお取引にあたっては、申込手数料（上限：基準価額の3.30％）、信託報酬（上限：純資産総額に対し年率2.20％）、解約手数料・信託財産留保額（上限：基準価額の0.5％）が必要です。その他、監査報酬、売買委託手数料などを信託財産から間接的にご負担（上限額は、保有期間などに応じて異なりますので表示できません）いただきます。上記手数料の合計額は、保有期間などに応じて異なりますので表示できません。
投資信託は預金ではなく元本および利回りの保証はありません。また、預金保険制度の対象ではありません。
当行でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
運用による損益は、投資信託をご購入のお客さまに帰属します。
投資信託は委託・運用会社が設定、運用を行っているもので、当行ではお申し込みの取り扱いをしております。
当行の金融勧誘方針はこちらをご覧ください。